Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine désigne l’ensemble des activités et des stratégies visant à optimiser la gestion d’actifs financiers et non financiers. Son but est de préserver, de développer et de transmettre un patrimoine. Idéalement, elle est menée avec l’aide de professionnels spécialisés tels que des conseillers en gestion de patrimoine, des banquiers privés, des avocats ou des comptables.
Qu’il s’agisse d’actifs immobiliers ou financiers, la gestion de patrimoine peut être un défi complexe pour de nombreuses personnes. Mais, bonne nouvelle ! Des cabinets spécialisés dans ce domaine sont prêts à vous accompagner dans cette démarche. Leur principale mission est d’apporter un service de conseil personnalisé aux particuliers et aux entreprises qui détiennent des actifs, dans l’unique but de les aider à optimiser leur patrimoine et à en tirer le meilleur rendement possible.
Qui sommes-nous ?
La gestion de patrimoine exige une solide compréhension du marché immobilier et des lois fiscales. Pour vous accompagner dans vos projets, QuestionFiscale réunit de nombreux experts, chacun spécialisé dans un domaine spécifique. Nous sommes présents à toutes les phases de votre investissement immobilier. QuestionFiscale vous oriente vers des stratégies de défiscalisation adaptées à votre situation et prend en charge l’intégralité de vos démarches administratives et légales. Grâce à notre expertise, nous sommes en mesure de vous garantir la meilleure solution pour la gestion de votre patrimoine tout en vous permettant de bénéficier des avantages de la défiscalisation immobilière.
Nos services
Questionfiscale propose une gamme complète de services en gestion de patrimoine parmi lesquels se trouvent :
- L’audit patrimonial qui fait état de votre situation patrimoniale. Cette étape est le point de départ qui permet de définir vos objectifs et la stratégie de gestion qui en découle.
- La gestion quotidienne de votre patrimoine qui comprend la surveillance de vos investissements, la réévaluation de la stratégie mise en place en fonction des changements de votre situation personnelle et des évolutions du marché, ainsi que la gestion de vos liquidités.
- Le conseil en investissement qui permet de vous guider vers les choix les plus appropriés pour atteindre vos objectifs. Qu’il s’agisse de placements financiers, d’investissements immobiliers, de produits de défiscalisation et bien plus encore.
- L’optimisation fiscale qui vous donne accès aux meilleures options pour réduire votre charge fiscale, tout en respectant les lois en vigueur.
- La planification successorale qui vous aide à minimiser les droits de succession et à garantir la transmission de votre patrimoine.
- Le suivi et le reporting de votre patrimoine et de l’évolution de votre situation financière. Nous ajustons la stratégie au besoin pour vous assurer de rester en accord avec vos objectifs.
- La déclaration de votre revenus, que vous soyez un particulier ou un professionnel avec l’impôt sur les sociétés
- L’accompagnement dans la souscription d’un crédit immobilier
Chez QuestionFiscale, notre volonté est de vous offrir un service personnalisé et complet pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers tout en optimisant votre situation fiscale. Notre équipe d’experts en gestion de patrimoine est là pour vous accompagner à chaque étape de ce processus.
À qui faire appel pour gérer et optimiser son patrimoine ?
Le marché propose de nombreux professionnels pour vous accompagner, même partiellement, dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.
- Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) qui est spécialisé dans la planification financière et la gestion de patrimoine. Il vous aide à définir vos objectifs financiers, à élaborer une stratégie de gestion et à sélectionner les investissements appropriés.
- Les banquiers privés qui offrent des services personnalisés, y compris des conseils en investissement, la gestion de portefeuille et la planification successorale.
- Les notaires qui jouent un rôle essentiel dans la planification successorale et la transmission de patrimoine. Ils vous aident à rédiger des testaments, à établir des contrats de mariage et à gérer les aspects juridiques de la transmission de biens.
- L’expert-comptable qui vous aide à optimiser votre situation fiscale en vous conseillant sur les réductions d’impôt, les avantages associés, le tout en veillant à ce que vous soyez en conformité avec les lois en vigueur.
- L’avocat fiscaliste qui vous conseille sur les questions juridiques et fiscales liées à la gestion de votre patrimoine, notamment en matière de planification successorale et de structuration fiscale.
- Le conseiller en investissement immobilier qui vous guide dans le choix des biens, la gestion locative et la recherche de financement.
- Le gestionnaire de fonds qui prend en charge la gestion de votre portefeuille d’investissements.
- Le conseiller en assurance-vie qui vous aide à choisir des polices d’assurance-vie adaptées à vos besoins de protection et de planification successorale.
- Le conseiller en planification financière qui vous aide à élaborer un plan financier global en prenant en compte vos objectifs à court, moyen et long terme.
- Le conseiller en succession, spécialisé dans la planification successorale et la gestion de la transmission de patrimoine qui vous aide à minimiser vos droits de succession.
Le choix du professionnel dépendra de vos besoins spécifiques, de la complexité de votre patrimoine et de vos objectifs financiers. Dans de nombreux cas, une approche intégrée impliquant plusieurs de ces professionnels peut être la plus efficace pour gérer et optimiser votre patrimoine.
Comment trouver un conseiller en gestion de patrimoine ?
Voici une liste non-exhaustive des cabinets de CGP en France :
- Selexium,
- Primonial,
- K&P,
- Agora Finance,
- Alter Egale,
- Delta Finance,
- Perennity,
- Segefi Capital.
Pour trouver un conseiller en gestion de patrimoine qui correspond à vos besoins spécifiques, il est recommandé de faire des recherches approfondies, de consulter les sites web de ces cabinets, de lire des avis en ligne et de rencontrer plusieurs CGP en personne pour discuter de votre situation financière et de vos objectifs. Assurez-vous également que le CGP que vous choisissez possède un agrément et les qualifications nécessaires pour vous conseiller.
Comment bien gérer son patrimoine ?
Optimiser son épargne
L’optimisation de son épargne implique dans un premier temps d’identifier les produits adaptés à vos objectifs financiers.
Réduire sa fiscalité
Il vous faut explorer l’ensemble des opportunités fiscales disponibles sur le marché : déductions fiscales, avantages fiscaux, régimes d’imposition, etc.
Développer son patrimoine immobilier
Investir dans l’immobilier, notamment locatif, est un moyen efficace de développer votre patrimoine en générant un revenu régulier.
Profiter de l’effet de levier
L’effet de levier est un outil qui implique l’utilisation de l’emprunt pour investir, augmentant ainsi la rentabilité de vos investissements.
Diversifier avec les placements financiers
Diversifier votre patrimoine à travers des placements financiers (actions, obligations, FCPI , produits structurés, …) permet de diversifier les risques et améliorer la stabilité de votre portefeuille.
La gestion de patrimoine pour les entreprises et les indépendants
La gestion de patrimoine n’est pas seulement une préoccupation des particuliers. Elle s’adresse aussi aux entreprises et aux travailleurs indépendants. Dans un contexte professionnel, elle couvre de nombreux aspects :
- La planification financière qui inclut la gestion des liquidités, le financement des opérations, la gestion des risques et la planification fiscale.
- La protection des actifs qui désigne la souscription d’assurances adéquates, la mise en place de contrats juridiques solides et la gestion des risques liés aux fluctuations des marchés.
- La gestion de la trésorerie qui implique de maximiser la rentabilité des excédents de trésorerie, de minimiser les coûts de financement et de garantir que les liquidités sont disponibles pour répondre aux besoins opérationnels.
- La planification de la retraite des indépendants qui comprend la constitution d’une épargne-retraite, la prise en compte de la sécurité sociale et l’élaboration d’une stratégie pour maintenir un flux de revenus adéquat à la retraite.
- L’optimisation fiscale pour réduire votre impôt et maximiser les bénéfices après impôt.
En somme, la gestion de patrimoine pour les entreprises et les indépendants va bien au-delà de la simple comptabilité. Elle implique une planification financière complète et des stratégies adaptées pour garantir une stabilité financière à long terme.
Nous contacter
Que vous soyez un particulier cherchant à optimiser son patrimoine ou une entreprise désireuse de maximiser ses avantages fiscaux, QuestionFiscale est là pour vous guider. Notre équipe d’experts en gestion de patrimoine et en fiscalité vous accompagne dans la mise en place d’une stratégie sur mesure pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Nous vous proposons des conseils, des solutions fiscales et des stratégies d’investissement personnalisés.